Você sabe que Warren Buffett é um dos investidores mais bem-sucedidos de todos os tempos, mas como ele fez seu primeiro milhão?
Neste artigo, exploraremos os passos iniciais de Buffet que o levaram a conquistar seu primeiro milhão e moldaram o gênio dos investimentos que ele é hoje. Prepare-se pra se surpreender e se inspirar!
Tópicos abordados neste artigo:
- Primeiros passos de Buffett no mundo dos negócios
- A importância da educação e mentores na jornada de Buffett
- Como Buffett aplicou o conceito de "valor intrínseco" em seus investimentos
- A criação da parceria Buffett Associates, Ltd.
- Estratégias de investimento e o efeito bola de neve
Fique à vontade pra explorar cada um desses tópicos e descobrir como Warren Buffett traçou seu caminho rumo ao sucesso financeiro. Continue lendo e mergulhe no fascinante mundo dos investimentos!
Primeiros passos de Buffett no mundo dos negócios
Você sabia que Warren Buffett começou a desenvolver seu tino pra negócios ainda na infância?
Ainda aos 6 anos de idade ele andava pela vizinhança vendendo chicletes. Depois começou a vender Coca-Cola de porta em porta em sua rua em Omaha.
Aos 10 anos, ele já dava seus primeiros passos no mundo dos investimentos, comprando suas primeiras ações. A dedicação de Buffett aos investimentos começou cedo, e isso sem dúvida foi fundamental pra construção de sua fortuna.
Detalhe, aos 14 anos o jovem Warren fez sua primeira declaração de importe de renda, nela ele declarou os itens indispensáveis para seu trabalho, um relógio de pulso e sua bicicleta. Ele conseguiu uma dedução de US$35.
E aos 15, ele e um amigo compraram juntos uma máquina de pinball que custou US$ 25 aos dois, colocaram a máquina dentro de uma barbearia da cidade.
Passado algum tempo, Warren e seu amigo já tinham dezenas de máquinas de pinball espalhadas por toda a cidade.
Ao longo de sua adolescência, Buffett continuou aprimorando suas habilidades empreendedoras.
Ele trabalhou em diversos negócios, desde entregar jornais até já vender bolas de golfe remanufaturadas e até trabalhou na customização de carros.
Essas experiências iniciais permitiram que ele compreendesse o valor do dinheiro e a importância do trabalho árduo.
A primeira lição de investimento
Um dos momentos mais marcantes na trajetória inicial de Buffett foi quando ele comprou três ações da empresa Cities Service Preferred por US$38 cada e vendeu por US$40, depois de ver as ações caírem. Só que logo depois as ações subiram sem parar até os US$200, então ele entendeu do que se tratava o mercado.
Essa experiência o ensinou a ser paciente e pensar a longo prazo nos investimentos, uma lição que ele levaria consigo por toda a vida.
Esses primeiros passos no mundo dos negócios e investimentos foram cruciais pra formação do Warren Buffet que conhecemos hoje. Ele aprendeu lições valiosas que se tornaram a base de sua estratégia de investimento bem-sucedida.
A importância da educação e mentores na jornada de Buffett
Warren Buffett compreendeu desde cedo a importância da educação pra se destacar no mundo dos investimentos. Ele estudou na Wharton School da Universidade da Pensilvânia antes de se formar na Universidade de Nebraska-Lincoln. No entanto, o maior impacto em sua formação veio do curso que fez com o lendário Benjamin Graham na Columbia Business School.
A influência de Benjamin Graham
Graham, autor de "O Investidor Inteligente" e "Security Analysis", é considerado o pai do investimento em valor. Suas ideias sobre análise fundamentalista e foco no valor intrínseco das empresas tiveram um efeito profundo em Buffet, moldando sua abordagem de investimento.
Buffett reconheceu o valor dos ensinamentos de Graham e se tornou seu discípulo, aplicando os conceitos aprendidos em suas próprias decisões de investimento. Ele até trabalhou pra Graham na Graham-Newman Corporation antes de iniciar sua própria carreira como gestor de fundos.
Outros mentores e aprendizados
Além de Graham, Buffett também foi influenciado por outros mentores e figuras importantes, como seu próprio pai, Howard Buffett, e o sócio Charlie Munger. Ele soube absorver conhecimentos e lições valiosas dessas pessoas, o que contribuiu pra seu sucesso como investidor.
A jornada de Warren Buffett mostra o quanto a educação e os mentores certos podem fazer a diferença na vida de um investidor. Eles desempenharam um papel essencial em moldar a filosofia de investimento que o tornaria um dos maiores investidores de todos os tempos.
Como Buffett aplicou o conceito de "valor intrínseco" em seus investimentos
Uma das lições mais importantes que Warren Buffet aprendeu com Benjamin Graham foi o conceito de valor intrínseco. Buffett adotou essa abordagem em seus investimentos, o que o ajudou a identificar oportunidades de investimento com potencial de crescimento a longo prazo.
O que é valor intrínseco?
O valor intrínseco é uma estimativa do valor real de um ativo, independente de seu preço de mercado. Investidores que seguem a filosofia de investimento em valor buscam ativos cujo valor intrínseco seja maior que seu preço de mercado, ou seja, ações subvalorizadas.
A aplicação do valor intrínseco nos investimentos de Buffet
Warren Buffett aplicou esse conceito em suas decisões de investimento ao longo de sua carreira. Ele focava em encontrar empresas com fundamentos sólidos, mas cujas ações estivessem sendo negociadas a preços atrativos. Essa abordagem permitiu que ele comprasse ações de empresas promissoras a preços baixos e se beneficiasse do crescimento dessas empresas ao longo do tempo.
Ao aplicar o conceito de valor intrínseco em seus investimentos, Buffett também aprendeu a importância de ter uma margem de segurança. Ele procurava investir em empresas com um preço significativamente menor que seu valor intrínseco, o que reduzia o risco e aumentava o potencial de retorno.
Essa abordagem de investimento em valor foi fundamental pra Warren Buffett fazer seu primeiro milhão e continuar crescendo sua fortuna ao longo das décadas. Ele demonstrou que, ao focar no valor intrínseco e ter paciência pra esperar que o mercado reconheça esse valor, é possível obter retornos impressionantes.
A criação da parceria Buffett Associates, Ltd.
Após trabalhar pra Benjamin Graham e aprender com seus ensinamentos, Warren Buffett decidiu seguir seu próprio caminho e fundou a Buffett Associates, Ltd. em 1956. Essa parceria foi o primeiro passo de Buffet como gestor de fundos e desempenhou um papel crucial na conquista de seu primeiro milhão.
**Início da carreira e início da parceria com Charlie Munger
Buffett foi empregado de 1951-54 da Buffett-Falk e Co. como vendedor, de 1954-56 no Graham-Newman Corp. como Analista, de 1956-1969 no Buffett Partnership, Ltd. como Sócio e de 1970 até o presente é o Diretor da Berkshire Hathaway Inc.
Em 1954 ele aceitou trabalho como parceiro de Benjamin Graham. Seu salário inicial foi de 12.000 dólares por ano (aproximadamente 97.000 ajustado no dólar atual).
Lá ele trabalhou com Walter Schloss. Graham ensinou como um homem deve trabalhar. Nesse mesmo ano teve seu segundo filho: Howard Graham Buffett.
Em 1956 Benjamin Graham retirou sua parceria e decidiu seguir seu caminho, nesse momento, a poupança pessoal de Buffett estava com mais de US$174 mil, foi aí que ele iniciou a Buffett Partnership Ltd., uma empresa de investimentos situada em Omaha.
Em 1957, Buffett contava com três sócios operando com ele. Nesse período ele comprou uma casa de cinco quartos em Omaha, pelo preço de US$31.500, casa onde ele mora até hoje.
Nesse mesmo ano Buffett já operava cinco sociedades. Em 1959 sua companhia contava com seis sociedades e Buffett trouxe Charlie Munger pro time.
Em 1960 Buffett operava sete sociedades: Buffett Associates, Buffett Fund, Dacee, Emdee, Glenoff, Mo-Buff e Underwood. Ele pediu para um dos sócios, um médico, encontrar outros dez médicos para investir US$10 mil cada. Nesta ocasião onze novos aderiram a sua companhia.
Crescimento e sucesso da parceria
A Buffett Associates, Ltd. obteve sucesso desde o início. A parceria alcançou retornos impressionantes ao longo dos anos, superando consistentemente os índices de mercado. Buffet continuou a aplicar os conceitos de valor intrínseco e margem de segurança em seus investimentos, o que resultou em um sólido histórico de desempenho.
Em 1962, a parceria já tinha crescido pra um valor de aproximadamente $7 milhões, dos quais $1 milhão pertencia a Warren Buffett. Foi assim que ele alcançou seu primeiro milhão, através da gestão bem-sucedida da Buffett Associates, Ltd.
A criação da parceria Buffett Associates, Ltd. marcou o início de uma carreira brilhante e bem-sucedida como gestor de fundos e investidor. A parceria foi a plataforma que permitiu a Buffett acumular riqueza e se tornar o investidor lendário que ele é hoje.
Nesse período, Buffett transformou todos as suas sociedades em uma só e então tomou o controle da empresa têxtil Berkshire Hathaway através da participação. Nomeou um novo presidente para a empresa, Ken Chace e nesse mesmo ano, finalizaria a parceria com seus sócios exceto Munger.
Em uma carta, Buffett anunciou seu primeiro investimento em uma empresa privada - Hochschild, Kohn e Co., uma loja de departamento em Baltimore. Em 1967.
Em 1969, após seu ano de maior sucesso, Buffett liquida a parceria e transfere seus bens para seus sócios. Entre os bens, foram pagos ações da Berkshire Hathaway.
Em 1970, como presidente da Berkshire Hathaway, Buffett começou a escrever sua famosa carta anual aos acionistas.
Estratégias de investimento e o efeito bola de neve
Ao longo de sua jornada para alcançar seu primeiro milhão, Warren Buffett aprimorou suas estratégias de investimento. Ele aprendeu a importância de reinvestir os lucros e permitir que o "efeito bola de neve" trabalhasse a seu favor, ajudando a aumentar ainda mais sua riqueza.
Reinvestindo os lucros
Buffet acreditava na ideia de reinvestir os lucros obtidos com seus investimentos em vez de gastá-los. Essa estratégia permitiu que ele aproveitasse o poder dos juros compostos e aumentasse sua riqueza de forma exponencial ao longo do tempo.
O reinvestimento dos lucros também permitiu a Buffet diversificar seus investimentos e expandir seu portfólio. Ele continuou a procurar por novas oportunidades de investimento que se alinhassem com sua filosofia de investimento em valor.
O efeito bola de neve
O "efeito bola de neve" é um termo usado para descrever o processo pelo qual os ganhos de um investimento são reinvestidos, gerando ganhos adicionais que, por sua vez, também são reinvestidos. Isso resulta em um crescimento exponencial da riqueza ao longo do tempo.
Warren Buffett aproveitou ao máximo o efeito bola de neve, permitindo que seus investimentos e lucros se acumulassem e crescessem continuamente. Essa abordagem de longo prazo foi essencial para alcançar seu primeiro milhão e continuar a expandir sua fortuna.
As 3 regras básicas de Warren Buffett
O Oráculo de Omaha sempre menciona suas três regras básicas.
- Nunca perca dinheiro
- Nunca esqueça a regra número 1
- Não se endivide
Parecem dicas simples demais mas toda a estratégia dele se baseou nisso.
Ao aplicar as estratégias de investimento que aprendeu com seus mentores e experiências iniciais, Warren Buffett conseguiu fazer seu primeiro milhão e construir uma das maiores fortunas do mundo.
Sua história é uma inspiração para investidores em todos os lugares e prova que, com dedicação, educação e uma abordagem disciplinada, é possível alcançar o sucesso nos investimentos.
Obrigado por acompanhar este artigo! Esperamos que você tenha aprendido com a trajetória de Warren Buffett e que isso possa inspirá-lo em sua própria jornada de investimentos. Nos vemos no próximo artigo.
