Fluxo de caixa projetado
O fluxo de caixa projetado é uma previsão das entradas e saídas de dinheiro da empresa em um período de tempo futuro.
É uma ferramenta valiosa para a gestão financeira, pois permite que a empresa planeje e prepare-se para possíveis aumentos ou diminuições de receita e despesa.
Além disso, o fluxo de caixa projetado pode ajudar a identificar problemas financeiros potenciais e tomar medidas para evitá-los.
Por que é importante ter um fluxo de caixa projetado
Ter um fluxo de caixa projetado é importante por várias razões:
- Permite ao empresário ou gerente financeiro planejar com antecedência para possíveis aumentos ou diminuições de receita e despesa. Isso pode ajudar a evitar surpresas desagradáveis e garantir que a empresa tenha os recursos financeiros necessários para operar de maneira eficiente.
- Ajuda a identificar problemas financeiros potenciais. Se o fluxo de caixa projetado mostrar que a empresa estará ficando sem dinheiro em determinado ponto no futuro, isso pode ser um sinal de que é necessário cortar despesas ou buscar fontes adicionais de financiamento.
- Facilita a tomada de decisões estratégicas. O fluxo de caixa projetado pode ajudar a empresa a entender se ela tem os recursos financeiros necessários para investir em novos produtos, expandir-se para novos mercados ou adquirir outras empresas.
- Pode ser exigido por investidores ou credores. Muitas vezes, investidores ou credores exigirão um fluxo de caixa projetado como parte de uma avaliação da saúde financeira da empresa.
Em resumo, o fluxo de caixa projetado é uma ferramenta valiosa para planejar e gerenciar as finanças da empresa de maneira eficiente.
Como fazer um fluxo de caixa projetado
Para fazer um fluxo de caixa projetado, siga estes passos:
- Identifique as fontes de receita. Anote todas as fontes de receita da empresa, como vendas, serviços prestados e outros.
- Identifique as despesas fixas. As despesas fixas são aquelas que não variam com o volume de vendas, como aluguel, salários e contas de luz.
- Identifique as despesas variáveis. As despesas variáveis são aquelas que variam com o volume de vendas, como matéria-prima e frete.
- Preveja o volume de vendas. Tente prever o volume de vendas para o período de tempo em questão. Isso pode ser baseado em dados históricos ou em fatores externos que podem afetar as vendas, como mudanças nas condições econômicas ou na concorrência.
- Ajuste o fluxo de caixa projetado com base em fatores esperados. Considere fatores como aumento de preços, mudanças nas taxas de juros e outros fatores que podem afetar as entradas e saídas de dinheiro da empresa.
- Organize as informações em um gráfico ou tabela. Isso pode ajudar a visualizar o fluxo de caixa e a compará-lo com o real à medida que o período de tempo avança.
- Atualize o fluxo de caixa projetado regularmente. As condições do mercado e da empresa podem mudar, então é importante atualizar o fluxo de caixa projetado com frequência para refletir essas mudanças.
Como usar um fluxo de caixa projetado
Existem várias maneiras de usar um fluxo de caixa projetado:
- Compare o fluxo de caixa real com o projetado. Isso pode ajudar a identificar desvios e entender por que eles ocorreram.
- Use o fluxo de caixa projetado para tomar decisões estratégicas. Se o fluxo de caixa projetado mostrar que a empresa terá recursos financeiros disponíveis em um determinado período de tempo, isso pode ser um sinal de que é uma boa oportunidade para investir em novos produtos ou expandir-se para novos mercados.
- Ajuste o fluxo de caixa projetado como necessário. Se as condições do mercado ou da empresa mudarem, é importante atualizar o fluxo de caixa projetado para refletir essas mudanças. Isso pode ajudar a garantir que a empresa esteja sempre preparada para o que está por vir.
- Compartilhe o fluxo de caixa projetado com outros na empresa. O fluxo de caixa projetado pode ser uma ferramenta valiosa para tomar decisões em conjunto e garantir que todos na empresa estejam cientes das expectativas financeiras.
Em resumo, o fluxo de caixa projetado é uma ferramenta valiosa para a gestão financeira e pode ser usado de várias maneiras para ajudar a empresa a planejar e tomar decisões estratégicas.
