O que é Risco de Mercado?
O risco de mercado é o risco de perder dinheiro ou não ter os ganhos esperados em decorrência de flutuações nos preços dos ativos.
Para medir o risco de mercado podemos comparar o desempenho do ativo alvo com o desempenho do benchmark dele, ou seja, a referencia. Por exemplo, para ações temos o Ibovespa, para renda fixa, CDIou IPCA, dependendo do título.
As variações nos preços dos ativos, ocasionado pelos mais diversos motivos pode ser encarados como risco de mercado.
Como evitar o Risco de Mercado?
O risco de mercado, por se basear em variações nos preços dos ativos sempre os acompanharão e não é possível se livrar 100% dele.
O risco de mercado pode ser evitado através da diversificação. A diversificaçãoenvolve investir em diferentes ativos, setores e regiões, de forma a reduzir a exposição a quaisquer fatores que possam afetar negativamente o desempenho do mercado.
Também é importante manter um nível adequado de capital de segurança, de forma a cobrir quaisquer perdas que possam ocorrer.
